在3000点,我们
银行螺丝钉 : 在3000点,我们该怎么投资A股?
作者:银行螺丝钉
2019年02月27日
A股最近上涨比较多,也有不少朋友关心在当前该如何做好投 资,螺丝钉把大家比较关心的问题进行了汇总,统一跟大家 介绍一下~
§1 还可以定投吗? Q1:3000点的A股,是不是还可以买呢? 银行螺丝钉:
还有一些指数基金是处于低估区域的,所以定投没啥问题。 只不过我们是用的定期不定额的方法,越上涨买入越少,越 下跌买入越多。
所以在上涨之后,有很多朋友问:前期买少了,能不能一次 性多买点?
这种是需要谨慎的。通常是下跌的时候增加投入,而不是上 涨的时候追涨。 前期市场5星级机会的时候,螺丝钉组合每次定投,大约是2- 2.4万。现在每次只有1.2-1.3万了。
如果市场继续上涨,定投金额会继续下降。
如果市场有幸回落,那我们还是有提高定投金额的机会的。
§2 3000点贵吗? Q2:3000点是不是贵呢? 银行螺丝钉:
这个点位谈不上贵。放在A股整体看,算是正常偏低的水平, 根本不用担心的。
举个例子,就算现在开始定投,从3000点回落到之前的5星 级,定投下来,浮亏也只有10%左右。
这个浮亏在牛市一周就回来了,所以没必要恐慌或者担心。
3000点的A股,还是可以继续投资的。 不过螺丝钉比较担心的是看到有的朋友短期上涨时反而大举 投入,这种做法反而可能会导致亏损。
§3 涨到正常怎么办? Q3:已经进入正常估值的品种怎么办呢? 银行螺丝钉: 通常正常估值是继续持有就好的。
如果短期需要用钱,那可以优先卖出正常估值的品种。 但如果不需要用钱的话,继续持有,耐心等待牛市高估卖
出。
§4 什么时候卖? Q4:大概什么时候到卖出呢? 银行螺丝钉:
我们是低估的时候买入,正常估值暂停定投继续持有,高估 的时候开始卖出。
短期的涨跌无法预测。我们也不知道真正大牛市卖出的时间 是什么时候。 不过卖出的估值和大致出现卖出的点位,是可以估算出来 的。
在上次A股3500点的时候,市场上已经有部分指数基金开始进 入到高估区域了。
所以估计在3500-4500点之间,就会有品种陆陆续续到了高估 区域,可以开始分批卖出。
到了4500-5500点之间,市场整体就到了高估区域了。 这只是一个大致的估算。因为市场是长期上涨的,同样是
3000点,背后的估值是不同的。
具体什么时候进入高估,也需要到时候看市场的情况而定。
§5 牛市收益有多少?
Q5:如果有牛市来,收益是多少呢?如果没有牛市来,那收
益又是多少呢?
银行螺丝钉:
如果牛市来了,那短期收益自然会非常惊人。很多朋友在最 近两个月,收益就大幅增长了。
通常牛市指数基金会整体上涨1-3倍不等。像2015年,就是短 短几个月里,市场上涨了两三倍。
具体涨多少,要看市场的疯狂程度。
但如果牛市没有来,是不是我们就没有收益了呢? 其实也不是。
指数基金净值=市盈率×盈利+分红。即使牛市没有来,指数背 后公司的盈利也在上涨,分红也在积累。
以螺丝钉组合投资的低估指数基金为例。
PS:关于螺丝钉组合的详细策略和如何跟投的方法,可以回 复公众号「螺丝钉组合」查看。
从2016年2月,到2019年2月,A股在2750点上下没有动。 不过同期螺丝钉组合的净值,从0.88元,上涨到了1.18元。
在3年的时间里,上涨了34%,年化收益率超过10%。
假如说A股就一直不涨了,那螺丝钉组合,就是一个年化收益 率9-10%的投资品种。比大部分市面上的理财好一些。
之所以有这个收益,一方面是我们选择的本身就是长期收益
比较优秀的指数基金。 另一方面我们又是低估买入,再加上基金本身的分红收益, 三者叠加,在牛市来之前收益也还可以。
如果牛市来了,那收益自然会更好,我们的收益会叠加上牛 市整体上涨的收益,不过牛市什么时候能来不好预测。
我们能做的,就是低估买入,上涨赚钱,下跌赚股。 牛市来之前,享受大约9-10%的年化。牛市来了,收益还会有 大幅提升。
只不过等待牛市,这就需要耐心了。
作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出 处)
2019-02-27(76赞)
评论区:
战胜自己 : 满满的干货!学习了!谢谢钉大![玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰][玫瑰]
Kelvin Fis* : 钉大,我之前一部分定投自选的基金,一部分定投你的组合,现在自选那部分有些进入正常估值了,那我停止 这部分的定投,把金额加到螺丝钉组合上来可以吗?感觉这样跟你的操作相反了,你在减额,我在增额。还是说把这部分 资金放入货机或银行呢?
银行螺丝钉 : 继续跟投组合是可以的。不过如果增加定投,通常是在下跌的时候来增加的
奔奔 : 我记得我刚开始定投的时候每周才5000左右,我当初还说我是丁大定投的十分之一[呲牙] Jack : 能不能做T?
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2月27日 今天的
银行螺丝钉 : 2月27日 今天的估值表来啦~ 最近不少分级母基金限购了,每天可申购额度很低。也有不 少朋友来咨询螺丝钉,为何限购了呢?
其实分级母基金本身大都是指数基金,投资起来跟一般的指 数基金区别不大。
不过因为分级B是一个杠杆工具,在市场行情大涨的时候,买 的人就很多。但是因为带杠杆,遇到市场大跌的时候,给很 多投资者带来了非常惨重的损失。
很多人不知道自己买的,其实是一个风险很高的品种。
所以后来监管层出台了很多限制分级基金的的规定。 例如30万以上资产才可以买分级A分级B(分级母基金不受这 个限制)。
分级基金最近一两年也都会转型成普通的指数基金,最后的 期限是2020年的12月31日。以后,分级基金逐渐退出历史舞 台。
这种退出,也不是说基金没了,而是分级母基金转型为普通 的指数基金。
最近市场行情好,短期大涨,导致分级基金的规模也大涨。 为了不影响后面的转型,很多基金公司就挥刀自宫,限制了 这些分级母基金的申购了。
这些跟基金本身的投资价值关系不大。
具体是不是值得投资,还是要看指数本身的投资价值的~
另外,知识星球的提问功能还是比较难用,有的朋友可能找不 到怎么咨询,或者螺丝钉回答了但是大家收不到回答。 为了方便学院的朋友咨询,螺丝钉特地给学院配了一个专属 的个人微信(微信号:LSD510900),这样大家有疑问也可以 添加这个微信咨询螺丝钉。
新版估值表的详细说明可以看这个视频:新版本估值表讲解_ 腾讯视频
2019-02-27(39赞)
评论区:
白衣子 : 513050的市销率数据能否跟随每日估值表更新一下?这个指标不好查到[抠鼻]
银行螺丝钉 : 收到[微笑]
白衣子 : 谢谢钉大[强]
天道酬勤 : 中概互联与A股的相关性是怎样的呢?
银行螺丝钉 : 有相关性,但是比A股品种之间相关性要弱一些 天道酬勤 : 谢谢钉大!
Hedgehog : 请问中证红利增强 100032怎么没了呀
Ada : 钉大我想问下,十年期国债利率上升了,为什么最近广发纯债这款一直没有上涨反倒有下跌的趋势?请问这款基金还 适合持有嘛?
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